Pematuhan Regulasi

Dasar Anti-Pengubahan Wang Haram & Kenali Pelanggan Anda

Nova88‘s komitmen untuk memerangi jenayah kewangan, pengubahan wang haram, dan pembiayaan keganasan — dalam pematuhan penuh dengan peraturan yang berkenaan.

AML / CFTPematuhan Penuh

Berasaskan RisikoPendekatan Diterapkan

KYCSemua Pemain Diwajibkan

CDD / EDDUsaha Wajar Bertahap

Nova88 (“Syarikat”) tertakluk kepada perundangan, peraturan, dan regulasi anti-pengubahan wang haram dan pembiayaan kontra-keganasan (AML), yang memerlukan Syarikat untuk mempunyai dasar, prosedur, dan kawalan yang mencukupi bagi mengenal pasti, menilai, dan mengurangkan risiko aktiviti pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Syarikat dengan ini menyatakan komitmennya untuk memerangi sebarang penyalahgunaan Perkhidmatan dan Laman Web untuk tujuan aktiviti pengubahan wang haram (ML) dan pembiayaan keganasan (TF).

Bahagian 01

Komitmen Kami terhadap AML/CFT

Dasar yang diisytiharkan oleh Syarikat adalah untuk mematuhi perundangan dan regulasi anti-pengubahan wang haram dan pembiayaan kontra-keganasan yang sedia ada dan relevan, serta peruntukan dan garis panduan berkenaan usaha wajar pelanggan dan pelaporan transaksi ambang dan transaksi mencurigakan.

Syarikat akan mengamalkan dan menetapkan dasar dan program yang konsisten dengan regulasi yang relevan untuk Anti-Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Kontra-Keganasan (AML/CFT), yang akan mengenal pasti, menilai, memantau, dan mengawal risiko yang berkaitan dengan aktiviti ML dan TF secara berkesan di bidang kuasa yang dikawal selia.

Pematuhan Perundangan

Pematuhan penuh terhadap semua undang-undang, regulasi, dan arahan AML/CFT yang berkenaan yang dikeluarkan oleh agensi kawal selia yang berkenaan.

Program Berasaskan Risiko

Penggunaan program AML Berasaskan Risiko yang secara aktif mencegah dan mengurangkan risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.

Pengawasan Institusi

Pengurusan dan pegawai kanan memastikan perniagaan dijalankan selaras dengan semua perundangan, amalan terbaik, dan standard industri yang relevan.

Kerjasama Penuh: Syarikat berkomitmen untuk bekerjasama sepenuhnya dengan agensi kawal selia yang berkenaan dan agensi penguatkuasaan lain dalam had undang-undang dan regulasi. Prosedur dan tindakan yang mencukupi akan diambil apabila terdapat alasan yang munasabah untuk mempercayai bahawa aktiviti pengubahan wang haram dan/atau pembiayaan keganasan sedang berlaku.

Bahagian 02

Keperluan Kenali Pelanggan Anda (KYC)

Memandangkan Syarikat dilarang menyimpan akaun tanpa nama atau nama yang jelas rekaan, Syarikat akan memastikan prosedur yang berkesan untuk mendapatkan maklumat Pemain dan mengesahkan identiti sebenar Pemain diterapkan, dan bahawa ia tidak digunakan dalam apa jua cara untuk memudahkan aktiviti pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.

Syarikat akan menetapkan dan mengesahkan identiti sebenar Pemainnya, termasuk pengesahan kebenaran maklumat dan keaslian Dokumen Pengenalan yang dikemukakan, dengan menyemak sumber yang boleh dipercayai dan bebas serta pangkalan data dalam talian yang tersedia.

Pengumpulan Maklumat Pemain

Syarikat mengumpul maklumat daripada semua pelanggan yang menggunakan produk dan perkhidmatan, dengan menekankan langkah-langkah yang diambil untuk mengenal pasti dan memantau secara berterusan Pemain yang terlibat dalam aktiviti permainan.

Pengesahan Identiti

Pengesahan kebenaran maklumat dan keaslian Dokumen Pengenalan melalui sumber yang boleh dipercayai, bebas, dan pangkalan data dalam talian yang tersedia.

Pemantauan Berterusan

Pemantauan berterusan Pemain yang terlibat dalam aktiviti permainan, dengan dokumentasi bagaimana setiap pelanggan diperofil dan standard usaha wajar yang diterapkan.

Dasar Penolakan Dokumen

Syarikat tidak akan memasuki hubungan perniagaan dengan individu yang enggan memberikan Dokumen Pengenalan yang diperlukan. Hubungan perniagaan akan ditamatkan dengan Pemain yang, selepas beberapa permintaan, gagal dan enggan mengemukakan dokumen tanpa sebab yang munasabah.

Bahagian 03

Usaha Wajar Pelanggan & Pendekatan Berasaskan Risiko

Syarikat akan menerapkan Pendekatan Berasaskan Risiko dalam melaksanakan langkah-langkah Usaha Wajar Pelanggan (CDD) bagi semua pelanggannya tanpa mengira status ekonomi mereka, di mana berkenaan dalam bidang kuasa yang dikawal selia.

Tahap Risiko	Klasifikasi	Standard Usaha Wajar	Langkah Utama
Risiko Rendah	Pemain standard dengan profil risiko rendah	CDD Dipermudahkan (SCDD)	Pengesahan identiti asas; pemantauan standard
Risiko Normal	Populasi pemain umum	CDD Standard	Dokumentasi KYC penuh; semakan berkala
Risiko Tinggi	Orang Yang Terdedah secara Politik (PEP), transaksi bernilai tinggi, aktiviti yang ditandakan	Usaha Wajar Dipertingkat (EDD)	Pemeriksaan latar belakang mendalam; pengesahan sumber dana; pemantauan berterusan yang dipertingkat

Keperluan Dokumentasi: Dalam semua keadaan, Syarikat akan mendokumentasikan bagaimana pelanggan tertentu diperofil dan standard usaha wajar pelanggan yang diterapkan — memastikan jejak pematuhan yang lengkap dan boleh diaudit untuk semua akaun.

Bahagian 04

Pelaporan Transaksi Mencurigakan

Jika Syarikat mengesyaki atau mempunyai alasan yang munasabah untuk mengesyaki bahawa dana berkaitan atau berhubungan dengan atau akan digunakan untuk aktiviti pengubahan wang haram atau keganasan, atau untuk membiayai tindakan keganasan atau organisasi pengganas, ia akan segera melaporkan syakaannya kepada agensi kawal selia yang berkenaan.

Syarikat juga bertanggungjawab untuk pengenalan dan pelaporan kepada agensi kawal selia yang berkenaan transaksi yang layak sebagai mencurigakan.

Pengesanan Aktiviti Mencurigakan

Pengenalpastian transaksi atau tingkah laku yang menimbulkan alasan munasabah untuk mengesyaki aktiviti ML atau TF.

Kewajipan Pelaporan Segera

Pelaporan tepat pada masa transaksi mencurigakan kepada agensi kawal selia yang berkenaan tanpa kelewatan setelah dikesan.

Laporan Transaksi Ambang

Pengenalpastian dan pelaporan semua transaksi yang memenuhi atau melebihi ambang yang ditakrifkan oleh garis panduan kawal selia yang berkenaan.

Bahagian 05

Latihan & Kesedaran

Untuk memastikan kesedaran, kompetensi, dan pematuhan dengan perundangan, peraturan, dan regulasi yang sedia ada dan relevan berkaitan dengan AML dan CFT, Syarikat akan menyediakan pengurusan, pegawai, wakil yang dibenarkan, dan pekerja yang berpangkalan di bidang kuasa yang dikawal selia, untuk dimaklumkan secukupnya tentang perundangan dan regulasi AML/CFT asas yang relevan.

Pendidikan Berterusan: Semua kakitangan yang relevan — termasuk pengurusan, pegawai, wakil yang dibenarkan, dan pekerja — akan menerima latihan yang mencukupi dan terkini mengenai perundangan AML/CFT, kewajipan kawal selia, dan amalan terbaik untuk memastikan budaya pematuhan penuh di seluruh organisasi.

Mempromosikan Pematuhan Regulasi Penuh

Dengan dasar dan program ini, Syarikat berharap dapat mempromosikan pematuhan penuh dengan semua perundangan, peraturan, dan regulasi yang relevan berkenaan anti-pengubahan wang haram dan pembiayaan kontra-keganasan, yang pada masa yang sama dilengkapi dengan dasar KYC-nya terhadap Pemain.

Nova88 — Komited kepada Permainan Selamat & Bertanggungjawab