监管合规

反洗钱与了解您的客户政策

Nova88致力于打击金融犯罪、洗钱及恐怖主义融资活动——完全遵守适用法规。

AML / CFT全面合规

基于风险已应用方法

KYC所有玩家须配合

CDD / EDD分层尽职调查

Nova88 （”公司”）须遵守反洗钱及反恐怖主义融资（AML）法律、规则和法规，该等规定要求公司制定充分的政策、程序和控制措施，以识别、评估和降低洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）活动的风险。公司在此声明其承诺，致力于打击对其服务和网站的任何潜在滥用行为，防止其被用于洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）活动。

第一节

我们对AML/CFT的承诺

公司的既定政策是遵守现行及相关的反洗钱和反恐怖主义融资法律与法规，以及有关客户尽职调查及门槛交易和可疑交易报告的规定和指引。

公司将采用并建立与反洗钱及反恐怖主义融资（AML/CFT）相关法规一致的政策和计划，有效识别、评估、监控和控制在受监管司法管辖区内与ML和TF活动相关的风险。

遵守法规

全面遵守相关监管机构发布的所有适用AML/CFT法律、法规和指令。

基于风险的计划

采用基于风险的AML计划，积极预防和降低洗钱及恐怖主义融资风险。

机构监督

管理层和高级管理人员确保业务开展符合所有相关法律、最佳实践和行业标准。

全面合作： 公司承诺在法律和法规的允许范围内，与相关监管机构及其他执法机构全面合作。当有合理理由相信正在发生洗钱和/或恐怖主义融资活动时，将采取充分的程序和行动。

第二节

了解您的客户（KYC）要求

由于公司被禁止保留匿名账户或使用明显虚假的姓名，公司将确保建立有效程序以获取玩家信息并核实玩家真实身份，确保其不以任何方式被用于协助洗钱和恐怖主义融资活动。

公司将确立并核实其玩家的真实身份，包括通过核查可靠独立的来源和可用在线数据库，验证所提交信息的真实性及身份证明文件的真实性。

玩家信息收集

公司收集所有使用产品和服务的客户信息，重点关注识别并持续监控参与游戏活动的玩家所采取的措施。

身份验证

通过可靠独立的来源和可用在线数据库，验证信息的真实性及身份证明文件的真实性。

持续监控

对参与游戏活动的玩家进行持续监控，记录每位客户的风险画像方式及所采用的尽职调查标准。

文件拒绝政策

公司不得与拒绝提供所需身份证明文件的个人建立业务关系。对于经多次要求后仍无正当理由拒绝提交文件的玩家，将终止业务关系。

第三节

客户尽职调查与基于风险的方法

公司将对其所有客户采用基于风险的方法（RBA）执行客户尽职调查（CDD）措施，在受监管司法管辖区内适用时，不论其经济状况如何。

风险等级	分类	尽职调查标准	关键措施
低风险	具有低风险特征的标准玩家	简化尽职调查（SCDD）	基本身份验证；标准监控
普通风险	普通玩家群体	标准尽职调查	完整KYC文件；定期审查
高风险	政治敏感人士（PEPs）、大额交易、被标记活动	加强尽职调查（EDD）	深度背景调查；资金来源核实；加强持续监控

文件记录要求： 在任何情况下，公司均须记录特定客户的风险画像方式及所采用的客户尽职调查标准——确保为所有账户建立完整且可审计的合规记录。

第四节

可疑交易报告

若公司怀疑或有合理理由怀疑资金与洗钱或恐怖主义活动相关联、涉及或将被用于洗钱或恐怖主义活动，或用于资助恐怖主义行为或恐怖组织，公司将立即向相关监管机构报告其疑虑。

公司同样负有向相关监管机构识别和报告符合可疑交易条件的交易的责任。

可疑活动检测

识别引发合理怀疑ML或TF活动的交易或行为。

及时报告义务

发现后立即向相关监管机构及时报告可疑交易，不得延误。

门槛交易报告

识别并报告所有达到或超过相关监管指引所定义门槛的交易。

第五节

培训与意识

为确保对现行及相关AML和CFT法律、规则和法规的认知、能力和合规性，公司将为受监管司法管辖区内的管理层、高级管理人员、授权代表及员工提供充分了解相关基础AML/CFT法律和法规的培训。

持续教育： 所有相关人员——包括管理层、高级管理人员、授权代表和员工——均须接受充分且最新的AML/CFT法律、监管义务和最佳实践培训，以确保整个组织形成全面合规的文化。

推动全面监管合规

通过上述政策和计划，公司希望推动全面遵守有关反洗钱和反恐怖主义融资的所有相关法律、规则和法规，同时辅以针对玩家的KYC政策予以补充。

Nova88 — 致力于安全负责任的游戏